De 10 største Ponzi-ordningene i historien

2024 Forfatter: Ethan Spencer | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 09:11

For mange mennesker er uttrykket "Ponzi Scheme" synonymt med Bernie Madoff. Men den falske øvelsen til bedragerisk investering har faktisk eksistert i nesten et århundre. Ponzi-ordninger har påvirket alle fra Hollywood-stjerner til milliardærer, til de eldre som bor på faste inntekter. I motsetning til de fleste svindelene, som bærer visse kjennetegn - slitsete salgstaktikk, spottfulle gjenopptredener av folket som begår det, en generell følelse av at noe ikke er helt riktig, osv. - Ponzi-ordninger drives vanligvis av noen svært briljante forretningsmenn som er godt klar over mangel på bærekraft i sine ordninger. Disse 10 Ponzi-ordningene er ikke bare de største, men noen av de mest sjokkerende av all tid:

Charles Ponzi

Charles Ponzi er mannen for hvilken svindelen heter, selvsagt. På 1920-tallet sa Ponzi ikke bare dristig, men fortalte sine investorer at de ville se en 50% avkastning på pengene sine på 45 korte dager. Hvis de kunne henge på i 90 dager, ville de doble sin opprinnelige investering. Og hva var denne revolusjonære investeringen i? Internasjonale postkuponger som Ponzi aldri engang plaget å skaffe seg. Ponzi ble millionær på seks måneder og tjente $ 15 millioner. Da han ble fanget et år senere, fikk hans fattige investorer bare 5 millioner dollar tilbake. Ponzi ble belastet med 86 grader av postsvindel og dømt til fem år i føderalt fengsel. Mens han var i fengsel, ble han pådømt for andre gang i Massachusetts. Ponzi hevdet at dette var dobbeltrisiko, som sendte saken helt til Høyesterett. SCOTUS dømt ham til syv til ni år i stats fengsel. Ikke overraskende, når Ponzi var ute av fengsel, masterminded han en annen svindel der han solgte eiendommer som var LITERLIG under vann. Han ble sendt til fengsel igjen. Han døde penniless i Brasil hvor han jobbet som oversetter.

Lou Pearlman

Lou Pearlman var en av de største og mest suksessfulle musikkprodusentene på 1990-tallet. Han var kjent for å sette sammen og jobbe med The Backstreet Boys, 'NSYNC og LFO. Men å gi verden de mest populære guttenes band i 1990-årene, var ikke alt Pearlman var opp til. Han designet og kjørte også en av de lengste løpende Ponzi-ordningene i USAs historie. I over 20 år har Pearlman overbevist sine investorer om å synke pengene sine i to selskaper som bare eksisterte på papir. Han opprettet falske regnskap for å skaffe banklån. Alt i alt, Pealman, som sikkert gjorde mange millioner som musikkprodusent, stjal også mer enn $ 300 millioner fra sine investorer. Pearlman ble dømt for hvitvasking av penger, konspirasjon og falske utsagn under en konkursprosedyre i 2008 og dømt til 25 års fengsel.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly tjente sin plass på denne listen ved å bedra nesten 8000 mestepartente eller eldre mennesker ut av $ 500 millioner. Hva en fersken, ikke sant? De fleste Ponzi-ordninger forlater svært lite eller ingenting igjen for å komme tilbake til sine ofre, men i Kelly-saken hadde han millioner dollar av fast eiendom og andre eiendeler. Hans svindel involverte å skape universelle leieavtaler som betalte høye provisjoner for å selge det som var i hovedsak tidsdelte investeringer. De som investerte kan bo i hotellrommene i opptil en uke hvert år, eller overføre den uken til et annet selskap som også eies av Kelly, og som tilbød en årlig avkastning på 11%. Hver investor i denne svindelen valgte det andre alternativet. Kelly var i føderal fengsling i seks år fra 2006 til 2012 og ble utgitt under husarrest på en $ 10 millioner obligasjon bare slik at han kunne gjennomgå behandling for kolonkreft. Kelly døde i 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne var Pastor of Greater Ministries International. Han var en Guds mann, men i stedet for å tilbede vår himmelske Fader, tilbed Payne på alteret av den allmektige dollaren. Pastoren brukte skriftstedet til å fortelle sine følgere at hvis de investerte pengene sine med ham og hans kirke, kunne de fordoble sin investering. Han klarte å få 18.000 mennesker til å investere $ 20 millioner. Han ble borte med denne svindelen i årevis ved å innløse sjekker skrevet for under IRS rapporteringsgrense på $ 10.000. Til slutt skjøt skattemannen på. Payne forsøkte å hevde at kontanter ikke var en investering, men heller en gave beskyttet under deres første endringsrettigheter som en kirke. Payne ble dømt til 27 års fengsel og hans kone ble dømt til 13 år.

Scott Rothstein

Scott Rothstein har forskjellen på å orkesterere den største Ponzi-ordningen som Florida har noensinne sett, og for tiden betjener en 50 års fengselstrafikk for bilking av investorer ut av 1,4 milliarder dollar. Den tidligere advokaten var kjent for sin utrolig prangende livsstil. Han eide Bugattis og andre dyre biler, over 200 luksuriøse klokker, og hadde gyllen toaletter installert i hans hjem. Rothstein garanterte sine investorer en avkastning på minst 20% i tre måneder ved kjøp av fabrikkerte strukturerte bosetninger. I begynnelsen av 2010 lovet Rothstein seg til fem føderale forbrytelser. Han var ujevn. Under undersøkelsen av hans aktiviteter forsøkte hans kone Kim å skjule smykker og andre eiendeler, og ble dømt til 1,5 års fengsel som et resultat.

Gary Gauthier

Hva er det med disse menneskene av "Gud"? Gary Gauthier var vert for et Tampa, Florida radioprogram kalt "It's God's Money". Noe forteller meg om at Gud ikke ville se for vennlig på det faktum at han stjal $ 6 millioner fra 38 eldre som bor i Pinellas, Pasco og Hillsborough fylker.Han lokkede sine merker inn ved å fortelle sine lyttere å ringe til ham, det var da han ville sette opp et møte med dem, og lovet dem en 8% til 40% avkastning på eiendomsinvesteringer. Han løp Ponzi-ordningen fra 2005 til 2010. For å lokke flere investorer inn, hadde han nåværende investorer ringe inn i radioprogrammet for å snakke om hvordan de ble rike raskt. Gauthier ble belastet med en rekke forbrytelser, inkludert racketeering og sikkerhetssvindel.

Adriaan Nieuwoudt

Tilbake i 1984 bestemte Adriaan Nieuwoudt, en sørafrikansk entreprenør, å markedsføre et skjønnhetsprodukt basert på en ingrediens som finnes i sin bestemors melkbaserte kosmetikk kalt "kubus". Han solgte aktivatorpakker til sine investorer, som besto av en tørket plante som ville tillate dem å dyrke melkekulturer seg selv i den slags arbeid hjemmefra scam som har fått popularitet i årene siden. Investorene vil da selge den voksne kulturen tilbake til selskapet for å bli brukt som ingrediens for skjønnhetsproduktet. Å, forresten, eksisterte ikke dette skjønnhetsproduktet. Uansett hvor mange aktivatorsett han solgte, ville Nieuwoudt aldri motta mer enn en tilbake i en gitt uke. Til slutt lukkede den sørafrikanske regjeringen seg ved å erklære det ulovlig lotteri.

Tom Petters

Tom Petters klarte å stjele $ 3,65 milliarder i sin Ponzi-ordning ved å ha investorer finansierer ikke-eksisterende elektroniske varer for å selge til store boksforhandlere som ikke faktisk kjøpte dem. Petters var en vellykket forretningsmann som eide en rekke kjente selskaper, inkludert Polaroid og Fingerhut. Hans legitime forretningsinteresser gjorde ham til å være troverdig for sine investorer. I slutten av 2009 ble Petters belastet med 20 grader av svindel, inkludert postsvindel, bedrageri og hvitvasking av penger. Han serverer en 50 års fengselstrafikk i Leavenworth, Kansas. Hans Ponzi-ordningen var den største svindelen i Minnesota-historien.

Reed Slatkin

Reed Slatkin medgrunnlagt EarthLink. Fra 1986 løp han en 15-årig Ponzi-ordning gjennom en investeringsklubb som lovet en 24% avkastning. Han stjal $ 592 millioner fra nesten 800 personer, ble funnet skyldig i 15 teller av bedrageri, konspirasjon og hvitvasking av penger. Slatkin var også en Scientologiminister, og mange av hans ofre var også scientologer, blant annet nyhetsanker Greta Van Susteren og filmprodusent Aryan Bernstein. Slatkin fullførte sin straff og ble utgitt fra et halvveis hus i 2013.

Bernie Madoff

Selvfølgelig er Bernie Madoff den mest berømte av alle Ponzi-schemers, muligens selv med Charles Ponzi selv. Han orkestrert den største svindelen i amerikansk historie, stjeler 65 milliarder dollar fra investorer, som resulterer i 11 forbrytelser. Madoff levde et liv av luksus og regnet blant sine investorer mange kjente og velstående mennesker. Madoffs verdipapirforvaltningsselskap startet som en legitim virksomhet, men da Madoffs grådighet vokste, slått han hele virksomheten inn i kjøretøyet som han kjørte sin Ponzi-ordning på. Madoffs sønn Mark jobbet med ham, men hevdet ikke å vite noe om svindelen. Imidlertid begikk han selvmord i desember 2010. Madoff ble dømt til 150 års fengsel - den maksimale muligheten for hans forbrytelser. Han tjener ut den setningen i Raleigh, North Carolina.

Trygd

Mange mennesker liker å joke at det amerikanske samfunnssikkerhetssystemet er den største Ponzi-ordningen hele tiden. På overflaten lukter Social Security sikkert som en Ponzi-ordning. Du har en gruppe investorer som betaler for en investering som betaler tilbake en tidlig separat gruppe investorer. Det er også mye snakk om hvordan Social Security vil løpe ut en dag fordi det er for mange babyboomers i systemet som vil ende opp med å tømme trustfondet til et punkt der det ikke vil være noen penger igjen for fremtidige generasjoner å motta en fordel.

Hvis du tilfeldigvis er medlem av den fremtidige generasjonen (sannsynligvis de fleste av folkene som leser denne artikkelen), er det lett å forstå hvorfor du vil vurdere at sosiale trygghet er et Ponzi-system. Sannheten er teknisk sett at sosial sikkerhet ikke er en Ponzi-ordning. Den største forskjellen er at i en Ponzi-ordning er den faktiske investeringen en gigantisk svindel. Investorer tror de investerer i noe som eiendomsmegling, når pengene faktisk går ut på noe helt annet (tidlige investorer, schemers private jetfly).

I stedet for å si at "Sosial sikkerhet kommer til å løpe ut en dag", ville den mer nøyaktige utsagnet være "etter baby boomers, vil sosial sikkerhet ha et finansieringsgap i omtrent 75 år med nåværende estimater". Det er to måter å lukke dette finansieringsgapet på: # 1) Reduser fordelene pensjonister tjener i løpet av den tiden eller # 2) Øk skatter. En bedre løsning vil være en kombinasjon av begge.